أكدت وكالة فيتش للتصنيف الائتماني ارتفاع حصة الخدمات المصرفية الإسلامية في سلطنة عُمان، وسط تحسن الطلب والبنية، حيث بلغت أصول البنوك الإسلامية نحو 17 مليار دولار. 

وقالت في تقرير لها إنه من المتوقع أن ترتفع الحصة السوقية لقطاع الصيرفة الإسلامية العمانية بشكل مطرد في عامي 2023-2024، بعد أن وصلت إلى 16.4 بالمائة من إجمالي أصول القطاع في نهاية عام 2022، مقارنة ب15.2 بالمائة نهاية 2021.

وذكرت أن تصنيف فيتش للقطاع المصرفي الإسلامي العماني يقول إن النمو سيكون مدفوعًا بالطلب العام الكبير على المنتجات الإسلامية، واللوائح الداعمة، وشبكة الفروع المتنامية، ودفعة من النوافذ الإسلامية للبنوك التقليدية.

وقالت: حدث تحسن هيكلي في عام 2022، بعد أن أدخل البنك المركزي العماني أداة إسلامية لإدارة السيولة (ILMI) في شكل أداة لسوق المال بالوكالة.

وأوضحت أن أداة سوق المال بالوكالة تسمح للمصارف والنوافذ الإسلامية بوضع ودائع مجزية لدى البنك المركزي العماني لمدة لا تقل عن يوم واحد إلى ثلاثة أشهر كحد أقصى. 

وأضافت أن الافتقار إلى الأداة كان يشكل تحديًا طويل الأمد لقطاع البنوك الإسلامية في الوقت الحالي، فيما لا توجد اتفاقيات إعادة شراء إسلامية وصكوك حكومية قصيرة الأجل في عمان للمصارف الإسلامية لاستثمار السيولة الفائض، أو البدائل الإسلامية لأذون الخزانة.

وأضافت أن اللوائح تمنع الكيانات المصرفية الإسلامية من إيداع الأموال لدى البنوك التقليدية ، مما يحد من اختيار الطرف المقابل.

وأكدت أن إجمالي أصول البنوك الإسلامية العمانية (بما في ذلك النوافذ) بلغ 6.4 مليار ريال عماني (16.6 مليار دولار أمريكي) في عام 2022، كما بلغ نمو تمويل البنوك الإسلامية 12.2 بالمائة على أساس سنوي، متجاوزًا نمو البنوك التقليدية بنسبة 3.4 بالمائة، وتجاوز نمو ودائع البنوك الإسلامية بنسبة 10.9٪ البنوك التقليدية التي تراجعت بنسبة 0.9٪.

وتابعت أن حصة سوق الصيرفة الإسلامية، على أساس كل من التمويل والودائع، تجاوزت 18.5٪ في عام 2022.

وأوضحت أن النوافذ الإسلامية للبنوك التقليدية تعد محركات نمو كبيرة، مع تشكيلها حوالي 40٪ من أصول القطاع بنهاية الربع الثالث من العام 2022، كما تستفيد نوافذ البنوك الإسلامية بشكل كبير من البنوك التقليدية الأم من حيث استخدام الامتياز الحالي والبنية التحتية، مما يجعلها أكثر فعالية من حيث التكلفة.

وقالت إن عقود تمويل المشاركة في الربح والخسارة تعتبر سمة أساسية للنظام المصرفي الإسلامي العماني، في شكل مشاركة ووكالة متناقصة، والتي كانت تمتلك 51.3٪ و15.9٪ من إجمالي التمويل على التوالي، في نهاية الربع الثالث من العام 2022.